Фінмоніторинг: НБУ оштрафував Сенс Банк/Альфа-Банк на 47,7 млн грн
Заходи впливу застосовано до:
АТ “СЕНС БАНКˮ (попередня назва - АТ “АЛЬФА-БАНКˮ):
1. Штраф у загальному розмірі 47,7 млн грн, який складається зі штрафів у розмірі:
- 47,3 млн грн – за незабезпечення належної організації внутрішньобанківської системи запобігання та протидії та проведення первинного фінансового моніторингу. Йдеться про
"неналежне здійснення оцінки/переоцінки ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та/або фінансування розповсюдження (далі – ВК/ФТ), у тому числі притаманних діяльності банку (ризик-профіль банку), нездійснення банком заходів з актуалізації власного ризик-профілю;
неврахування під час аналізу ризиків ВК/ФТ своїх продуктів та послуг особливостей та можливостей їх використання;
неналежне виконанні банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
неналежне виконання банком обов’язку здійснювати посилені заходи належної перевірки щодо клієнта, ризик ділових відносин з якими є високим;
неналежне виконання банком обов’язку розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань запобігання та протидії, а також відсутності у внутрішніх документах з питань запобігання та протидії процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками;
незапровадження процедури моніторингу в реальному часі та моніторингу переказів за фактом виконання переказу з метою виявлення відсутності інформації про платника (ініціатора переказу) та/або отримувача переказу у випадках, передбачених статтею 14 Закону № 361-IX;
незабезпечення проведення онлайн-моніторингу та подальшого моніторингу інформації про платника переказів коштів;
надання інформації з порушенням строків, визначених запитами інспекційної групи, ненаданні на запити інспекційної групи достовірної інформації, наданні інформації не в повному обсязі, не у визначеній структурі, не в установленому Національним банком порядку".
- 400 тис грн - за неналежне виконання обов’язку здійснювати вивчення клієнтів.
2. Письмове застереження за
невизначення (невиявлення) ризику клієнта та нездійснення його оцінки до укладення договору;
порушення строку здійснення заходів щодо актуалізації даних про клієнта;
незберігання в справі клієнта документів щодо посилених заходів належної перевірки.
ТОВ “ФК “КОНТРАКТОВИЙ ДІМˮ:
Штраф у розмірі 204 тис грн за нездійснення установою належної перевірки до проведення переказу шляхом верифікації платника (ініціатора переказу) в частині даних на підставі офіційних документів або інформації, отриманої з офіційних та/або надійних джерел;
Письмове застереження за подання до Національного банку звітності з питань фінансового моніторингу без належного використання інформації про формування показників статистичної звітності, яка розміщена на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, а також поданні до Національного банку звітності з питань фінансового моніторингу, яка не відповідає даним про здійснені операції.
ТОВ “ФК “АРАГОНˮ – письмове застереження за
нездійснення установою належної перевірки клієнтів, а саме нездійснення верифікації клієнтів у порядку, визначеному законодавством України;
невідповідність переліку інформації, що містять анкети клієнтів установи, вимогам додатка 25 до Положення № 107 та відсутність в анкетах клієнтів установи інформації, отриманої установою за результатами посилених заходів належної перевірки, а також висновків установи щодо оцінки ризику ділових відносин з клієнтами із зазначенням дат здійснення таких оцінок та переоцінок;
неналежне виконання установою обов’язку в повному обсязі подавати на запит Національного банку інформації (письмових пояснень), копій документів, необхідних для здійснення нагляду у сфері запобігання та протидії;
невиконання установою обов’язку оновлювати внутрішні документи з питань запобігання та протидії в установлені законодавством України строки.
ТОВ “НСПˮ – штраф у розмірі 51 000,00 грн за неподання до Національного банку плану заходів, які установа зобов’язується вжити з метою усунення/недопущення в подальшому порушень із визначенням відповідальних осіб та строків здійснення зазначених заходів.
ТОВ “Тормес-Капіталˮ – письмове застереження за подання до Національного банку звітності з питань фінансового моніторингу з порушенням строків, установлених Правилами №120.
ДП “УЦ “БЕЗПЕКАˮ, ТОВ “ФК “Солід групˮ – письмові застереження за неподання до Національного банку звітності з питань фінансового моніторингу.
ТОВ “ФК “ФІНОФІСˮ – штраф у розмірі 17 тис грн за подання до Національного банку інформації (статистичної звітності) про валютні операції із суттєвими помилками.
Національний банк також застосував заходи впливу до двох небанківських фінансових установ за порушення ними порядку здійснення торгівлі іноземною валютою в готівковій формі.
Заходи впливу застосовано до:
- ТОВ “ПРЕМІУМ ФІНАНСˮ – штраф у розмірі 1,216 млн грн;
- ТОВ “ФК “ФІНОФІСˮ – штраф у розмірі 6,59 тис грн.
Розвідка Британії про перестановки в армії РФ: суттєва зміна підходу до війни
Читайте більше новин по темі:
Распечатать
